Investera i vin: allt du behöver veta
Vill du lära dig att investera i vin?
Att investera i vin har sina invecklade saker. Och du kanske inte har en näsa för gott vin som den välkända vinkritikern Robert Parker.
Men du behöver inte.
Idag är vininvesteringar inte längre ett elitfördriv!
Det finns vinbörser, vinspecifika investeringsfonder, professionella lagringslösningar för att lagra dina flaskor när de åldras och gott om vägar för att enkelt köpa och sälja dina tillgångar.
I den här artikeln visar vi dig allt du behöver veta om att investera i vin, vad du kan förvänta dig och tre sätt att investera i vin.
Vidare läsning
Om du vill veta hur man bygger en vinsamling, läs allt om det i denna detaljerade artikel Utforska också Franska viner
Den här artikeln omfattar:
- Vad är en vininvestering?
- Varför investera i vin?
- Vad är investeringskvalitetsvin?
- 3 sätt att investera i vin.
- Att investera i vin i fem steg - hur man gör det själv.
Vad är en vininvestering?
Kvaliteten och knappheten på fint vin uppskattar över tiden - och det gör dess värde också. Detta är den underliggande principen för att investera i vin.
Du köper flaskor vin och lagrar dem för att sälja dem till ett högre pris senare.
I vissa fall kanske du inte ens fysiskt äger flaskan vin du köpte. Du kan låta dem lagras professionellt i specialiserade anläggningar i flera år, på så sätt din värdefulla Franska viner är säkra och i perfekt skick tills du ger vinst!
Om vininsamling och -lagring inte är något för dig kan du försöka investera i blå-chip vin lager och fonder.
Men om du vill ha en enklare lösning kan du lita på att ett vininvesteringsföretag köper och lagrar dina viner åt dig utan att du behöver ta på dig huvudvärken för att behöva bygga ditt eget vinkällare .
Varför investera i vin?
Att investera i vin är en lönsamma alternativa investeringsalternativ för investerare och vindrinkare att diversifiera sin portfölj.
Dessutom har fint vin en låg korrelation med den tröga globala aktiemarknaden.
Här är hur:
Marknaden för fina viner har överträffat de flesta globala aktier och börshandlade fonder (ETF) och är mindre volatil än fastigheter eller guld. Ännu viktigare, den har levererat 13,6% avkastning på årsbasis under de senaste 15 åren.
Källa: Liv-Ex.com
Du kan bankera på fina vininvesteringar till
- Diversifiera din investeringsportfölj eller tillgångsklass.
- Hantera portföljrisk.
- Motverka eventuell marknadsvolatilitet.
Vad är investeringskvalitetsvin?
Fint vin som har en chans att öka i värde efter cirka fem år kallas vin för investeringskvalitet.
Kännetecken för investeringsviner
Ett fodral med 12 flaskor av Domaine de la Romanée-Conti 1988 hämtade cirka 305 000 US $ förra året.
( Besök den här länken att veta hur du värderar dina viner innan du säljer dem. Du vet aldrig - du kan ta en värdefull Cabernet Sauvignon utan att veta om dess marknadsvärde!)
Men hur ska du identifiera stora investeringsmöjligheter som dessa?
Du skulle veta om vinet är värt dina pengar baserat på dessa faktorer:
- Åldersvärdighet: Blir de bästa vinerna verkligen bättre med åldern?
För att vara investeringsvärdig måste du veta om ett vin är åldersvärd eller inte. Den ska ha rätt blandning av syra, alkohol, smak och tanniner för att öka kvaliteten när den åldras. - Brist: Ett vin av investeringsgrad - som Dom Perignon 2002 - är begränsad och minskar i kvantitet över tiden. Begränsade upplagsviner är vanligtvis (dyra och) mer värdefulla.
Futures (viner som fortfarande finns i tunnan) är billigare och ger dig första chansen att köpa ett nytt vintagevin. Medan en primeur-investering (att köpa vin medan det fortfarande är i fatet) är riskabelt kan du öka dina marginaler om priset stiger efter att de tappats och lagrats. - Betyg av kritiker: Högkvalitativa viner som klassificeras som ”klassiska” eller motsvarande (ett betyg på 95 på en skala 100) av vinkritiker är investeringsvärda.
- Stamtavla: Investeringsviner tillverkas av vinproducenter med gott rykte. Viner tillverkade i Bordeaux-regionen, Bourgogne, Rhônedalen, Toscana i Italien och i andra områden som betecknas som 'vinodlingsområden' tenderar att vara mer värdefulla över tiden.
- Livslängd: Investeringsgradiga viner når toppmognad minst tio år efter tappning och kan till och med åldras i över 25 år.
- Prisuppskattning: Vinpriset måste ha uppskattats under en tioårsperiod eller längre.
Men tänk om du investerar i ett nytt vin utan historik på auktioner? Hur skulle du veta om det är en bra investering eller inte?
Kontrollera prisuppskattningen av tidigare årgångar från samma vingård. Om den kommer från ett exceptionellt år och produceras i en berömd region som Bordeaux eller Bourgogne, har den en god chans för framtida uppskattning.
De tre viktigaste sätten att investera i vin
Att köpa och sälja fantastiska viner och champagner kan verka som ett komplext förslag - som att investera i whisky.
Men så länge du förstår marknaden, kommer du ha det bra!
Här är tre praktiska sätt att investera i vin.
1. Använd Vinklubben
Wine Club är ett vininvesteringsföretag som låter dig investera i eftertraktade viner som historiskt sett överträffar marknaden.
Hur fungerar det?
Du måste följa en enkel process i fyra steg:
- Registrera dig på Vinklubbs webbplats att bli en vininvesterare.
- Fyll i ett frågeformulär för att bedöma din risktolerans och investeringshorisont.
- Se din anpassade vininvesteringsportfölj inklusive tillverkningsdetaljer och ursprung för varje flaska.
- Finansiera ditt investerarkonto.
- Titta på din investering över tiden.
Hur vinklubben köper, lagrar och säljer viner
Medan du ser hur dina vininvesteringar växer online undersöker, autentiserar, köper, lagrar och försäkrar ditt vin.
Bortsett från din riskaptit och budget, Wine Clubanalyserföljande historiska data innan du köper vin:
- Prissättning på sekundärmarknaden.
- Likviditet.
- Producentens eget kapital.
- Kritiker får poäng.
- Regional årgångsstyrka.
- Risk / retur-förhållande för olika årgångar.
Dekällaviner direkt från vingårdar, globala vinutbyten och köpmän på bästa möjliga sättgrossist-priser.
Fallet med vin är dålagratunder optimala förhållanden med fukt, temperatur, luftkvalitet, ljus och vibrationer med erfarna lagringsleverantörer. Deras lagerlokaler tar ingen punktskatt och moms, vilket gör det möjligt för Wine Club att vidarebefordra betydande skattefördelar till dig.
Wine Club erbjuder också en fullständigförsäkringpolitik till marknadsvärde!
Du kan till och med sälja din portfölj när som helst till en motpartsköpare och få vinerna levererade till dem.
Vad är avgifterna involverade?
Wine Club tar ut en årsavgift på 2,85% (2,5% för en investeringsportfölj över $ 50 000). Denna avgift inkluderar hantering av vininköp, upptäckt av vinbedrägerier, lagring, försäkring, portföljhantering och vinförsäljning.
2. Köp vinlager
Du kan också lägga dina pengar i välpresterande enskilda vinfonder eller vinlager som Truett-Hurst, Constellation Brands eller Diageo.
3. Köp flaskor själv
Ett annat alternativ är att köpa vinflaskor själv och förvara dem tills deras värdering ökar.
Men är det så enkelt som det låter?
Låt oss ta en titt.
Att köpa flaskor själv: Hur man investerar i vin i fem steg
Här är alla steg involverade i DIY-vininvestering.
Steg 1 - Forskning om viner
Gör grundlig forskning om vilka årgångar och vinproducenter som har gjort det bra tidigare och titta på prediktiva trender av vinexperter och analytiker.
Titta på auktionsresultat och spåra marknadsdata om vinbörsen på nätet som London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Granska recensioner av vinkritiker och tillverkarens information på webbplatser som Wine Searcher och Wine Spectator.
Steg 2 - Bestäm hur mycket du kan investera
En vanlig rekommendation är att du behöver minst 10 000 USD för att börja investera i fint vin.
Precis som utdelningsaktier och obligationer är det vettigt att investera i en mångsidig portfölj från olika vinregioner och årgångar.
Planera en bra blandning av etablerade namn och kommande samlarobjekt som:
- Bordeaux Grand Crus, och Bordeaux-viner med första tillväxt som Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon och Chateau Latour.
- Bourgogne viner som vintage Domaines och vin futures.
- SuperTuscans och Barolos från Italien, och de bästa vinerna från Napa Valley i USA.
- Vin från tillväxtländer som Chile.
Steg 3 - Bestäm var du vill köpa vin från
Du kan fysiskt köpa vin via flera kanaler.
Några av dem är:
- Auktioner: Bjud personligen på auktionshus som Sotheby's Wine, Christie's och Acker Merrall. Du kan också välja online-auktioner via plattformar som WineCommune, VinFolio och Spectrum Wine Auctions.
För lägre priser och skatter kan du också utnyttja arbitragemöjligheter mellan de tre stora marknaderna - New York, London och Hong Kong. - Genom en mäklare: Vinmäklare erbjuder personliga rådgivningstjänster och handlar för dig
- Vinbörser: Vinbörser som Cavex, Liv-Ex och Berrys 'Broking Exchange har en bra samling fina viner som kan skickas internationellt.
- Vinodlingar: Köp viner direkt från en prestigefylld slott eller lokal vingård och få dem skickade till din adress. Men med internationella vingårdar finns det flera regler som inte tillåter dig att köpa viner direkt.
- Specialaffärer: Några mindre butiker och vinhandlare som Berry Bros. & Rudd har ett handplockat urval av fina viner, inklusive investeringsviner.
Notera:
Det kommer att finnas en provision eller köparpremie i de flesta av dessa fall. Till exempel, Cavex tar en 3% provision från köparen och säljaren. Christie's New York debiterar 25% köparpremie på hammarpriset för varje parti. Vinodlingar tar också ut en enorm köparpremie.
Transportpriser och skatter gäller också för alla dessa alternativ.
Steg 4 - Bestäm hur du vill lagra viner
Lagring är nyckeln till långsiktiga vininvesteringar.
Förvara fint vin slarvigt, så förlorar du smaken med tiden, annars kan det mogna för tidigt och därmed förstöra din investering.
Du har två alternativ:
- Lagra vin på egen hand: Förvara vin i ett anpassat, klimatstyrt förvaringsutrymme i ditt hem. Omvandla din källare till en vinkällare eller köp en vinkylenhet. Den måste ha en jämn temperatur (cirka 55 ° F), fuktighetskontroll (60% relativ fuktighet) och bör hållas borta från ljus och vibrationer. Förutom lagringskostnaderna måste du bära kostnaderna för försäkring och underhåll av din anläggning.
- Lagra vin i en professionell lagringsanläggning: Det andra alternativet är att källa ditt vin med en ansedd lagringsanläggning. Använd anläggningar som erbjuds av auktionshus och börser, eller dedikerade vinförvaringsanläggningar som de som används av Wine Club. Du betalar en avgift för deras tjänster och för försäkringar, men det garanterar optimala och säkra lagringsförhållanden på lång sikt.
Steg 5 - Bestäm var du vill sälja det
Det finns flera sätt att sälja ditt vin:
- Auktioner: Personliga auktioner och online-auktioner är det mest populära sättet att sälja viner. Provisionsavgifterna i ett auktionshus online skulle vara lägre än för ett fysiskt auktionshus som Sotheby's.
- Vinbörser: Vinbörser som Cavex och Liv-Ex underlättar försäljning från person till person. Du måste betala en försäljningsprovision (vanligtvis mindre än 10%) till börsen.
- Till en annan privat samlare: Du kan också sälja din fina vinsamling till privata vinsamlare eller vinentusiaster.
Fyra tips för att hjälpa dig
Här är fyra experttips att komma ihåg innan du börjar med vininvesteringar.
A. Förstå marknadsrisker
Fina viner är kända för att vara mindre flyktiga än de flesta andra alternativa investeringsmöjligheter.
Men det finns vissa risker inblandade.
- Dina dyra viner kan bli dåligt hanterade eller skadade vid lagring eller under transport, eller på grund av en naturkatastrof ..
- Vinets värde ökar inte på obestämd tid. Efter en viss ålder blir det mindre önskvärt som dryck, och dess värde sjunker. Det är också svårt att förutsäga rätt tid att sälja den.
- Bedrägerier som innehåller falska versioner av investeringsviner är också något att vara försiktig med.
B. Håll koll på skatter och fraktkostnader
Vin har en begränsad livslängd (förutsägbar livslängd på mindre än 50 år) och minskar oåterkalleligt i värde över tiden. Så det anses vara en 'slösande tillgång' i länder som Österrike, Tyskland, Frankrike, Storbritannien och Hong Kong. Här är vininvesteringar fria från kapitalvinstskatt - men med en försiktighet - viner med investeringskvalitet med en livslängd på över 50 år är inte skattefria.
Bortsett från dessa platser och skatteparadis som Bermuda, Panama etc. där vininvestering är skattefritt, har de flesta andra länder sina egna lagar om vinskatt.
Transportavgifter tillkommer också när dina viner levereras av specialiserade vinrederier.
C. Spåra vinets härkomst
Vinets historia, källa, äkthet, livscykel och lagring är känt som dess ursprung . Denna information hjälper dig att betala rätt pris för fint vin och sälja det till rätt värdering.
Du bör spåra vinets härkomst så långt tillbaka som möjligt av
- Få ett äkthetsintyg.
- Kontrollerar dess ägarhistorik.
- Granska dess lagringsförhållanden och platser.
D. Använd en portföljförvaltare
En DIY-metod för vininvestering kan bli tidskrävande och för riskabelt. Du behöver en hel del specialiserad kunskap för att välja de bästa investeringsmöjligheterna från resten.
Men varför slösa tid och resurser på det när du istället kan använda specialiserade vinportföljförvaltare?
Lämna det till fina vininvesteringsexperter som Wine Club att ta hand om vinforskning och urval, lagerhantering och för att garantera äkthet.
Slutsats
Vinbörser och teknikföretag som Wine Club har fört nya nivåer av effektivitet och transparens till en traditionellt ogenomskinlig marknad som vininvestering.
Redo att investera i fint vin?
